Estafa cripto: pastores perdieron 3 millones de inversores

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Una pareja de pastores evangélicos en Estados Unidos lideró una estafa de criptomonedas que resultó en pérdidas de más de 3 millones de dólares para más de 500 inversores. Eli y Kaitlyn Regalado, quienes afirmaban recibir mensajes divinos, crearon INDXcoin en 2021 y lo promovieron dentro de comunidades cristianas. Según demandas civiles y cargos criminales posteriores, utilizaron aproximadamente el 40 % de los fondos recaudados en gastos personales, dejando a los inversores sin recuperar su dinero.

Cómo operó la estafa cripto de INDXcoin

Eli Regalado, de 41 años, afirma haber recibido instrucción divina para crear la moneda digital con el propósito de generar una transferencia de riqueza entre cristianos. La pareja sin experiencia previa en criptomonedas lanzó INDXcoin en noviembre de 2022 y lo comercializó a través de contactos familiares y círculos evangélicos. Más de 500 personas invirtieron un total de más de 3 millones de dólares. Dentro de un año, el proyecto se desmoronó por completo. Debbie Bonilla, una técnica de farmacia jubilada, retiró 70,000 dólares de su cuenta de jubilación junto con su esposo para comprar INDXcoin confiando en recomendaciones de amigos ministros que también habían invertido.

Fraude cripto en aumento global y regulación fragmentada

Los estafadores de criptomonedas recolectaron al menos 14 mil millones de dólares en 2025, un aumento del 17 % respecto a 2024, según Chainalysis. En Estados Unidos, las víctimas reportaron 7,200 millones de dólares en pérdidas por esquemas fraudulentos de inversión cripto. Más de 3 millones de criptomonedas fueron creadas solo en agosto de 2026, según CoinMarketCap. El mercado cripto estadounidense carece de supervisión regulatoria equivalente a las finanzas tradicionales. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha reducido o abandonado la mayoría de sus demandas activas contra empresas cripto. En agosto de 2026, la SEC propuso nuevas reglas que limitarían aún más su supervisión de transacciones cripto. Timothy Massad, expresidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, señala que hay falta de divulgación adecuada, manipulación de precios y conflictos de interés generalizados.

Denuncias regulatorias y cargos criminales contra los Regalados

En enero de 2024, la División de Valores de Colorado presentó una demanda civil acusando a los Regalados de utilizar la fe cristiana de los inversores para engañarlos comprando criptomonedas esencialmente sin valor. La demanda alegó que gastaron aproximadamente 1,300,000 dólares (cerca del 40 % de fondos recaudados) en vacaciones de lujo, ropa de diseñador, joyas, trabajo dental cosmético, un Range Rover, una au pair y renovaciones del hogar. Tung Chan, comisionada de la División de Valores de Colorado, describió su conducta como impulsada por la sed de dinero y un desprecio temerario por las leyes de valores. En julio de 2025, el fiscal de distrito de Denver acusó formalmente a los Regalados de 40 cargos criminales.

El patrón de fraude por afinidad religiosa

El caso INDXcoin forma parte de un patrón más amplio de estafas que explotan vínculos religiosos y de confianza comunitaria (conocidas como fraude por afinidad). Autoridades estatales y federales han procesado casos en los que una pareja fue acusada de defraudar a inmigrantes haitianos de más de 1,000 millones de dólares usando apelaciones basadas en fe, una influencer de Instagram que recaudó más de 12 millones de seguidores musulmanes, y un pastor de Miami acusado de robar millones a su congregación hispanohablante. Jason Ghetian, exagente especial del FBI, señala que la expresión «Dios me lo dijo» es prácticamente irrefutable y los estafadores explotan los lazos de confianza establecidos dentro de comunidades religiosas.

Dato	Detalle
Moneda cripto	INDXcoin
Estafadores	Eli Regalado (41 años) y Kaitlyn Regalado (28 años)
Total invertido	Más de 3 millones de dólares de 500+ inversores
Gastos personales	Aproximadamente 1,300,000 dólares (40 % de fondos)
Lanzamiento de moneda	Noviembre de 2022
Colapso del proyecto	Dentro de 1 año (2023)
Demanda civil	Enero de 2024 (División de Valores de Colorado)
Cargos criminales	40 cargos felonios (julio de 2025, Fiscal de Denver)
Fraude cripto global 2025	14 mil millones de dólares (+17 % vs 2024)
Pérdidas reportadas (EE.UU.)	7,200 millones de dólares (víctimas al FBI)
Monedas cripto creadas	Más de 3 millones (agosto de 2026 únicamente)

Por qué este dato es relevante

El caso INDXcoin ilustra cómo las brechas regulatorias en el mercado cripto permiten a actores sin experiencia lanzar esquemas de inversión con poca supervisión. La comunidad hispanohablante representa un segmento vulnerable a fraudes cripto dirigidos por actores que explotan identidades compartidas (religiosas, culturales o comunitarias). La reducción de la supervisión regulatoria estadounidense acelera estos riesgos. La regulación de la IA enfrenta presiones similares en otros países.

Preguntas frecuentes sobre estafas cripto por afinidad

¿Cuál fue el principal método de engaño usado por los Regalados?

Los Regalados afirmaban recibir mensajes divinos que les instruían crear y promover INDXcoin. Utilizaron su posición como pastores evangélicos para generar confianza dentro de comunidades cristianas, diciéndoles a los inversores que la moneda era parte de un plan divino para transferencia de riqueza.

¿Cuánto dinero desapareció exactamente?

Más de 3 millones de dólares de más de 500 inversores se perdieron por completo. Los Regalados gastaron aproximadamente 1,300,000 dólares en gastos personales (vacaciones, ropa de diseñador, joyas, vehículos de lujo y renovaciones del hogar), dejando a los inversores sin recuperación posible.

¿Qué regulación existe ahora para proteger inversores en criptomonedas?

La regulación cripto en Estados Unidos sigue siendo fragmentada y deficiente. La SEC ha reducido sus esfuerzos de cumplimiento desde 2024. No se especifica en el texto fuente recibido si hay cambios regulatorios específicos implementados para prevenir fraudes por afinidad religiosa.

El punto clave para la comunidad tech

El caso Regalado demuestra que la barrera de entrada baja para crear criptomonedas, combinada con una supervisión regulatoria en retroceso, crea condiciones ideales para estafas. Estos esquemas explotan deliberadamente identidades compartidas (religiosas, étnicas o comunitarias) donde los vínculos de confianza ya existen, haciendo el fraude más efectivo y difícil de detectar.

En Inteligencia Artificial creemos que esta tendencia subraya la necesidad urgente de marcos regulatorios coordinados no solo para cripto, sino para cualquier tecnología que prometa transformación financiera. ¿Debería haber estándares mínimos de verificación de identidad y experiencia antes de que alguien pueda lanzar un proyecto cripto?

Fuente: www.technologyreview.com